Spoofing con furto denaro!

cicciput Ma no, perchè con il cerino in mano? Lo versa sul suo conto corrente e, se insoluto, pignora il debitore. Facile.

Innanzi tutto perché uno deve avere un C/C ed incassarlo col SBF? Dove sta scritto nel documento della Banca d'Italia?

cicciput Ormai la logica del cambio assegno è retaggio del passato; non cambiano il format degli assegni solo perchè "sono così da sempre" e per il fattore dell'esigibilità del pagamento in sede legale in caso di impagato, ma per altri motivi non ha quasi più senso di esistere...

Evidentemente non conosci a cosa servono gli assegni e come vengono utilizzati dalle aziende e non.

cicciput ormai il mondo viaggia a bonifici e carte di pagamento.

Il mondo del nero viaggia coi contanti se e per quello ...

cicciput Lo so bene per retaggio scolastico e per passione, non benissimo perchè non sono un professionista del settore, ma abbastanza bene...e so anche che siamo in Italia, la terra fantastica che al momento partorisce questo

Puoi usare quella made in USA, basta pagare!

cicciput Che io sappia ogni banca ha il suo in base alle segnalazioni di truffatori all'interno dell'istituto e non va a rilevamento facciale automatico, solo "analogico" (leggasi foto da guardare a manina una per una); va da sè che non è una strada sempre percorribile al 100% per i controlli sui nuovi clienti.

Se non hanno un riconoscimento facciale automatico allora non hanno un servizio anti-frode.

Comunque ho avuto altre informazioni riguardo alla truffa. Il truffato è correntista della BPER Banca in una filiale del nord. Il truffatore è correntista della BPER Banca di una filiale della provincia di Napoli!
Già questo puzza molto di marcio se consideriamo che hanno il numero di cellulare del truffato e sanno che è un cliente della BPER Banca, quindi un accoppiata d'informazioni abbastanza difficile da mettere assieme. Pensar male si fa peccato, ma sembra quasi che il tutto sia frutto di un dipendente infedele della BPER Banca che aveva accesso a questa accoppiata d'informazioni e sempre la filiale della provincia di Napoli ha aperto un conto di transito immagino in modo molto sommario, senza tanti controlli grazie al dipendente infedele ...
Una banca che non ha un sistema anti frode che scatta con bonifici istantanei di circa 1500€ eseguiti ad un IBAN che non è in rubrica, che non è usato abitualmente, di un privato, non del circondario, a diverse centinaia di km, su una filiale della provincia di Napoli, su un conto appena aperto senza nessuna giacenza, e questo appena arrivato il bonifico è stato svuotato senza che anche questo suonasse come campanello d'allarme. Cos'altro bisognava mettere in fila perché il sistema antifrode di BPER Banca si SVEGLIASSE? E' evidente che è una banca altamente insicura e non ha nessun sistema per impedire le truffe, e probabilmente ha anche dipendenti infedeli che sfruttano queste carenze.
Da notare che il truffato ha 2 numeri di cellulare; uno che usa abitualmente, soprattutto per lavoro, che tutti conoscono e uno strettamente personale, che viene dato ad una ristretta cerchia di persone, che ha fornito alla BPER Banca. Indovinate su quale l'hanno chiamato?

edofullo Non vedo perchè andare a discriminare i beneficiari esteri, mica in Italia sono tutti santi ed all'estero tutti truffatori. Poi i poveri cristi che vivono o hanno bisogno di fare operazioni da/verso l'estero devono imprecare per ogni cosa (io lo scorso anno...)

Perché magari ci sono alcune nazioni estere specializzate in truffe bancarie dove avrai problemi di rogatorie e quant'altro, dove i beneficiari sono sicuri di farla franca.

cicciput potrei dire anche io "dove sta scritto esplicitamente nel documento Banca d'Italia che un cassiere deve rischiare di tasca sua per un suo non cliente"?

Banca d'Italia la prima caratteristica:

è pagabile "a vista", può cioè essere pagato dalla banca del cliente che ha emesso l'assegno al momento della presentazione del titolo

Dove sta scritto che uno deve per forza fare il cassiere se non se la sente di rischiare di tasca sua per un suo non cliente?

cicciput E qui ti sbagli e ti posso affermare di per certo che, a percentuali, rispetto ai numeri dei transati carte + bonifici l'assegno bancario è solo un retaggio del vecchio pensiero e della gente che non si fida del prossimo: i notai prediligono i circolari, le grandi corporate nei closing viaggiano solo ed esclusivamente con bonifici urgenti, le corporate degne di tal nome men che meno...restano fuori solo i negozi del centro città, che ora stanno migrando nei centri commerciali (e stanno inesorabilmente chiudendo), e le PMI più sfegatate che non si fidano dei loro clienti.
L'unica attenuante a questa affermazione è che siamo in Italia, il Paese dei vecchi e dei truffatori, quindi è vero che è ancora uno zoccolo duro a morire, ma è sulla buona strada. Poi oh, libero di non crederci, non voglio convincere nessuno...anche perchè credo di avere ancora abbastanza anni davanti da poter assistere alla fine della storia

Dimentichi sempre una caratteristica "non legale" dell'assegno bancario.

cicciput Ovviamente parlo del mondo della legalità, generalmente non ho molto feeling con chi lavora fuori dagli schemi

Allora non hai feeling con la realtà e la maggioranza dei commercianti!

cicciput Perchè pagare gli USA se siamo nel Paese dei cervelli? Sperando che non siano già migrati tutti da loro, qualcuno ci arriverà prima o poi

Perché ora con l'AI sono davanti loro.

cicciput Che sarebbe quasi come dire "perchè non vogliamo installare questi sistemi negli aeroporti/stazioni/luoghi pubblici?". Risposta: perchè non li abbiamo avuti fino all'altro ieri ed è un sistema ancora tutto da costruire, ma poi assomigliamo alla Cina (e non voglio dilungarmi oltre che non voglio creare una discussione tra i pro e i contro il sistema Cina)

Allora in cosa consiste il sistema anti-frode di una banca? Nel nulla, nel vuoto cosmico?

cicciput Se dovessi spiegarti come funziona disporre un bonifico e tutti i sistemi che ci sono dietro starei qui un paio d'ore e non ho voglia. Dico solo che se, per esempio, io cliente dovessi disporre un bonifico urgentissimo a Reggio Calabria per prenotare l'ultimissimo posto last minute in un hotel e non potessi farlo perchè la banca mi ha bloccato a causa di un altro cliente che si è fatto infinocchiare via telefono e devono effettuare tutti i controlli del caso, direi che le balle girerebbero di più a me.

A me la banca ha telefonata quando ho fatto un bonifico di un importo fuori dalla norma per acquisto di un automobile pagata completamente. Non è così anormale e non succede assolutamente nulla se glielo confermi telefonicamente. Così come ormai è obbligatoria l'autenticazione a 2 fattori, così per effettuare un bonifico sospetto ci dovrebbe essere una seconda conferma richiesta da un operatore bancario.

cicciput PS: alla PSD2 non interessa una ceppa e non controlla nemmeno da quanto tempo è aperto l'IBAN del beneficiario e dove si trova geograficamente, perchè la responsabilità di controllare l'esattezza (e possibilmente la bontà) dei dati inseriti la fa ricadere tutta solo ed esclusivamente su una persona.
SPOILER: sull'ordinante del bonifico

Ottimo motivo per etichettare BPER Banca inaffidabile; comunque non hai risposto all'indovinello.
Oltre alla chiamata con numero BPER ha pure anche uno o più SMS sempre con BPER. Quindi innanzi tutto BPER banca dovrà dimostrare di non essere stata lei a truffarlo, perché fino a prova contraria la chiamata e l'SMS sono partiti da loro. In subordine chi aveva l'incrocio di numero di telefono e banca/correntista era sempre BPER banca.

Angix Per semplificare: praticamente tutto quello che ha scritto l'OP.

Sei OT e continui in imperterrito a lanciare accuse gratuite.

Detto da uno dei colleghi dei bond argentina, delle azioni Parmalat, delle vendite di diamanti & crack di Veneto Banca, Popolare di Vicenza, Banca Etruria, MPS, Banca delle Marche, Cassa di risparmio di Chieti, e CariFerrara etc è da considerare alla stessa stregua dell'oste che loda il suo vino.

Se i clienti vi percepiscono come mercanti di tappeti ci sarà un motivo, e non è per stupidità del cliente ...
Finiamola con lo sparare sul dito che indica la luna please!