silnos93 il bonifico istantaneo non si può fare ad IBAN esteri. Almeno il mio conto corrente non lo permette. Quindi è impossibile che uno così a caso ti obblighi a fare un bonifico istantaneo senza che la transazione venga annullata visto che si parla di enti italiani.
Certo... la truffa mediamente ti induce a fare un bonifico istantaneo su un conto italiano sotto il controllo del truffatore ma intestato a qualche disgraziato che in cambio spesso di 50/100€ cede i documenti. A quel punto appena arrivano i soldi vengono bonificati sull'estero. Considera anche che nella maggior parte delle truffe il truffato non se ne accorge immediatamente ma nei giorni successivi quindi anche col bonifico ordinario sono a posto anche se quasi sempre richiedono l'istantaneo.
silnos93 La banca può avvalersi al destinatario
No, non può. Puoi richiedere lo storno SOLO se non è accreditato al beneficiario. Se accreditato o il destinatario da il consenso allo storno o devi avere un provvedimento di un giudice ma nel frattempo i soldi sono andati da un pezzo.
silnos93 Ti ricordo che il bonifico istantaneo può avvenire solo tra l'area SEPA. Quindi tutti i Paesi UE + qualche paese mi pare Svizzera e qualcun altro. Quindi facilmente rintracciabili e bloccabili. Non stiamo mica parlando bonifici verso paradisi fiscali con 0 trasparenza.
Ripeto non ti serve a niente rintracciare il prestanome che nel 90% dei casi è in Italia nemmeno in Europa tanto anche se lo rintracci nel frattempo che tu ti accorgi della truffa ha già movimentato i soldi sull'estero dal SUO conto. La truffa avviene così: Truffato-->conto italiano in mano al truffatore-->Estero.
Ammettiamo anche che tu ti accorga il giorno dopo di esser stato truffato prima di ottenere un provvedimento di sequestro da un giudice passano giorni, a volte settimane. Nel frattempo i soldi in meno di 24 ore sono già all'estero.
silnos93 Sempre supponendo che questo metodo di rapina funzioni. Di certo un ladro normale non ha tutti questi sbattimenti per rapinare un singolo individuo a caso. Si preferisce rapinare cose fisiche che sono praticamente irrintracciabili e con sforzo 0.
Le truffe online non sono mica sui singoli... sono come dei call center. Gestiscono decine di truffe contemporaneamente. Mandano ad esempio le classiche truffe via SMS a migliaia di telefoni contemporaneamente.
